اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟

تنوع بخشی محافظی در مقابل نادانی است و برای افرادی که می دانند چه می کنند، عاقلانه نیست.

۷ ویژگی سرمایه گذاران موفق در بورس

سرمایه گذار موفق – هر فرد دارای ویژگی‌های رفتاری مخصوص به خود است که منجر به بروز رفتارهای متفاوت در شرایط حساس می‌شود. به عنوان مثال برخی افراد آرام هستند، برخی احساسات خود را بروز می‌دهند و برخی حتی حد و مرزها را فراموش می‌کنند.

در معاملات بورس نیز چنین است. مثلا در هنگام افت قیمت سهام یک نفر کل سهام خود را می‌فروشد و دیگری یا آرامش همچنان در حال خرید است. همین جزئیات رفتاری است که ضمن شکل‌دهی شخصیت معامله‌گری می‌تواند فرد را تبدیل به یک سرمایه گذار موفق کند.

ویژگی های سرمایه گذاران موفق

در سرمایه گذاری، کسب ویژگی‌های رفتاری خوب و دوری از رفتارهای بد، بسیار حیاتی است. خبر خوب این است که با اراده می‌توانیم رفتارها و ویژگی‌های شخصیتی خود را تغییر دهیم. در این مقاله، برخی از این ویژگی‌ها که در اکثر سرمایه‌گذاران موفق مانند وارن بافت، کارل آیکان، چارلی مانگر، جورج سورس و ری دالیو وجود دارد را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

۱. تفکر قاطع و حفظ نظرات شخصی

بیشتر سرمایه گذاران از رسانه‌ها، روزنامه‌ها و صحبت‌های تحلیل‌گران و دوستان خود تاثیر می‌پذیرند. سرمایه گذار موفق عقیده و نظر خود را دارد که حاصل تحلیل و بررسی شخص اوست. سرمایه گذار موفق از اطلاعات معنادار و قابل نتیجه‌گیری با منبع موثق استفاده می‌کند، اما پیرو نظرات تحلیل‌گران دیگر نیست.

برای سودآوری در بازار باید تفکری مستقل داشته باشید و حتی در جایی که توافق جمعی در مورد روند بازار وجود دارد و به ظاهر درست است، روی نظر خود حاضر به ریسک کردن باشید . «ری دالیو»

۲. شجاعت ریسک کردن

به نظر شما ریسک کسی که سرمایه‌گذاری می‌کند، بیشتر است یا کسی که سرمایه‌گذاری نمی‌کند؟ احتمالا پاسخ شما مثل بسیاری دیگر از افراد آن است که کسی که سرمایه‌گذاری می‌کند خود را در معرض ریسک بیشتری قرار می‌دهد.

اما نکته‌ای که از آن چشم‌پوشی کرده‌اید آن است که فردی که سرمایه‌گذاری نمی‌کند و پول خود را در زیر تشک! گاو صندوق و یا حسابش نگه داری می‌کند در واقع با وجود تورم در حال ریسک و زیان است.

۳. کنترل احساسات

یکی دیگر از ویژگی های سرمایه گذاران موفق غلبه بر ترس و طمع، برای سرمایه‌گذار است. ترس بی‌جا می‌تواند منجر به کسب سود کم و یا بستن زودهنگام معاملات در زیان شود. طمع نیز می‌تواند منجر به عدم شناسایی به موقع سود شود و در نتیجه، معامله‌گری که در انتظار کسب سودهای بیشتر از به جای کسب سود، متحمل زیان شود.

یک سرمایه‌گذار موفق کسی است که این دو حس را در کنترل می‌گیرد. نتیجه به کنترل در آوردن این دو حس، کسب سود بیشتر نسبت به کسی که منفعلانه و بدون تحلیل عمل می‌کند.

۴. صبر

در مقایسه با مسابقات دو و میدانی، سرمایه گذاری بیشتر شبیه به دوی ماراتن است تا دوی سرعت. همه می‌دانیم که نمی‌توان یک شبه ثروتمند شد. اگر سهامی را خریده‌اید و احساس می‌کنید که قیمتش پایین‌تر از ارزش واقعی آن است، باید منتظر بمانید تا به ارزش واقعی خود برسد.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری هر روز و هر ماه و حتی گاهی برای یک سال نیز به وجود نمی‌آیند. صبور نبودن سرمایه گذار او را به سمت معاملات بیشتر سوق می‌دهد. افزایش بی برنامه تعداد معاملات نیز باعث افزایش هزینه کارمزد و از بین رفتن استراتژی معاملاتی مشخص و روشن می‌شود.

۵. استراتژی مشخص برای سرمایه گذاری

هنگامی که به روشنی نمی‌دانید که چه برنامه‌ای برای سرمایه گذاری دارید، خود را با ریسک زیادی مواجه می‌کنید. اما زمانی که دقیقا برنامه مشخصی دارید بخش زیادی از ریسک را مدیریت کرده‌اید. یکی از مهمترین نکته‌ها، انتخاب روش سرمایه گذاری متناسب با شخصیت معاملاتی شما است.

در ابتدا ممکن است روش خود را تغییر دهید اما با گذشت زمان روش مناسب خود را پیدا می‌کنید.

اصول و انواع سرمایه گذاری

یک سرمایه گذاری موفق به پیروی از اصول و قواعد خاصی نیاز دارد. اما اکثر افرادی که با تصورات و انگیزه های غلط و عدم آگاهی از این اصول وارد این حوزه می‌شوند، بعد از آنکه مقدار زیادی (یا همه) سرمایه خود را از دست می‌دهند، این کار را رها می‌کنند یا در واکنشی به مراتب بدتر، به مدت طولانی به تکرار اشتباهات خود ادامه می‌دهند به امید آنکه روزی بالاخره به موفقیت برسند. در این مطلب قصد داریم به بررسی راه‌حل‌ها و اصول اولیه مهم برای رسیدن به موفقیت در سرمایه گذاری و همچنین انواع سرمایه گذاری، زمان استفاده از سرمایه گذاری‌های مختلف و آسیب‌ها و تهدیدات پیش‌روی سرمایه‌گذاران بپردازیم.

یادگیری اصول سرمایه گذاری مانند یادگیری یک زبان جدید است. اگر بحث در مورد سهام، اوراق قرضه و دیگر زمینه‌های سرمایه گذاری از جمله ساختارها، نهاد‌‌ها، و متوسط هزینه‌های دلار باشد، جای تعجبی وجود ندارد که سرمایه‌‌گذاران احساس کنند در مسیری نا‌‌شناخته قرار دارند.

برنامه‌‌ریزی برای کسب سود در بازارهای مالی دشوارتر از آن است که در نگاه اول به نظر می‌‌رسد. در حقیقت، تخمین زده می‌‌شود که بیش از ۸۰% از تمام سرمایه گذاران در نهایت از فعالیت در این عرصه اجتناب و فعالیت امن‌‌تری را دنبال می‌‌کنند. سودآوری بلند مدت به دو نوع مهارت‌‌ نیاز دارد. اولا ما نیاز به راهبردهایی داریم که بیشتر از زیان، سود داشته باشد. ثانیا درحالی‌‌که بازار در این بازه زمانی به واسطه علل گوناگون تغییر می‌‌کند، این راهبردها باید همچنان خوب عمل کنند. اگرچه بسیاری از تاجران می‌‌دانند که چگونه در شرایط خاص بازار مانند افزایش سریع قیمت عمل کنند، اما آن‌‌ها نمی‌‌توانند راهبردهای خود را با تغییرات اجتناب‌‌ناپذیر تطبیق دهند.

بنابراین شما می‌‌توانید از این قبیل افراد جدا شده و به اقلیت حرفه‌‌ای که اقدامات خود را براساس راهبردهای بلند مدت تعیین می‌‌کنند، ملحق شوید. ابتدا باید با یک طرح روشن و مختصر شروع کنید. در ادامه به اصولی می‌پردازیم که از شما یک سرمایه گذار حرفه ای و موفق خواهد ساخت.

حوزه سرمایه گذاری مناسب خود را پیدا و دنبال کنید

نوع و حوزه سرمایه گذاری مناسب شما چیزی نیست که از طریق یک سمینار یا یک نرم‌‌افزار تجاری گران‌‌قیمت آن را انتخاب کنید. شما باید با توجه به میزان سرمایه خود، بلند مدت یا کوتاه مدت بودن استراتژی سرمایه گذاری‌تان، آستانه تحمل ریسک و زیان خود و میزان شناختتان نسبت به حوزه های گوناگون، سرمایه گذاری مناسب و مورد نظر خود را انتخاب کنید. سرمایه گذاران هزینه های زیادی را صرف جبران عدم توانایی کنترل خود بر تصمیماتشان می‌‌کنند اما تعداد کمی هستند که با هزینه بسیار کم و با تصمیمات منطقی و شناخت درست، در زمینه‌‌های مختلف می‌‌توانند سود قابل توجهی را کسب کنند.

جدا شدن از جمعیت

سودآوری بلند مدت نیازمند موقعیتی است که جلوتر یا عقب‌‌تر از جمعیت باشد و هرگز همراه جمعیت نخواهد بود، چراکه فقط در این صورت می‌‌توان راهبرد مورد نظر را اجرا کرد. از تابلوهای سهام و چت روم‌‌ها دوری کنید. باید آگاه باشید که شما در یک کسب ‌و کار جدی و مهم قرار دارید و هرکس در این شرایط می‌‌تواند انگیزه و روش های نادرست خود را به شما منتقل کند.

مدام روی برنامه تجاری خود کار کنید

برنامه تجاری خود را به صورت هفتگی یا ماهیانه بروزرسانی کنید تا ایده‌‌های جدید اضافه و ایده‌‌های بد را از برنامه خود حذف کنید. هروقت که می‌‌توانید به سراغ برنامه خود بروید، تصور کنید که در گودال گیر افتاده‌‌اید و اکنون باید راهی برای بیرون رفتن پیدا کنید. رقابتی که در آن حضور دارید نیازمند راهبردی کامل و بی‌‌نقص است، اگر انتظار دارید که سود خوبی کسب کنید باید برای آن بسیار تلاش کنید. لازم است که در دیگر جنبه‌‌های زندگی خود عادت بد را کنار بگذارید و روش‌‌های بهتری را در پیش بگیرید.

از فرصت‌‌های وسوسه برانگیز و واضح دوری کنید

سود به ندرت عاید اکثریت می‌‌شود. زمانی که یک فرصت خیلی خوب را مشاهده می‌‌کنید، بدانید که دیگران نیز قادر به مشاهده این فرصت هستند. این شرایط باعث می‌‌شود که شما در کنار جمعیت قرار بگیرد و در نهایت با آن‌‌ها شکست بخورید.

قواعد خود را نشکنید

شما قواعد تجاری را ایجاد می‌‌کنید تا زمانی که در شرایط بدی قرار می‌‌گیرید، به کمک آنها از آن شرایط خارج شوید. اگر اجازه ندهید که این قواعد کار خود را بکنند، نظم خود را از دست داده و بیشتر ضرر خواهید کرد. بنابراین نباید با هر شکست یا موفقیتی قواعد خود را تغییر دهید.

از “کارشناسان بازار” پیروی نکنید!

این پول شما است که در معرض خطر است نه پول آنها. به یاد داشته باشید که احتمالا آن‌‌ها از موضع خود صحبت می‌‌کنند و با سخنان هیجان‌‌انگیز درنهایت فقط سود خود را افزایش خواهند داد.

به شرکت یا محصول خاصی اعتقاد نداشته باشید

اگر به ابزارهای تجاری خود زیادی علاقه‌‌مند هستید و همیشه بر سرمایه گذاری روی یک برند یا شرکت خاص اصرار می‌ورزید، مطمئنا در نهایت تصمیمات احساسی و اشتباهی خواهید گرفت. یکی از روش های کسب سود این است که زمانیکه یک شرکت یا سهام خاص شکست میخورد شما با یک تصمیم درست و به موقع نه تنها به دام این سیر نزولی نیافتید، بلکه از آن به سود برسید. بنابراین زمانی که دیگران با تصورات و تصمیمات اشتباه و احساساتی درمورد یک برند خاص کارهای اشتباه انجام می‌‌دهند، شما با تصمیمات درست پول کسب کنید.

سعی نکنید که تلافی کنید

کاهش ارزش و قیمت سرمایه بخش طبیعی از چرخه زندگی معامله‌گران است، بنابراین پس از یک شکست سعی نکنید با تکرار مکرر معاملات و ترید کردن و یا کنار گذاشتن راهبردهای خود از بازار انتقام بگیرید! به راهبردهای امتحان شده خود که در نهایت موجب افزایش سرمایه خواهد شد ایمان داشته باشید، با ضرر و زیان هایی که متحمل می‌شوید کنار بیایید و از آنها برای موفقیت های بعدی درس بگیرید و مسیر خود را دنبال کنید.

به علائم هشدار دهنده اولیه توجه کنید

ضررهای بزرگ به ندرت بدون هشدارهای فنی متعدد پیش از آن رخ می‌‌دهند. معامله‌‌گران این سیگنال‌‌ها را نادیده می‌‌گیرند و اجازه می‌دهند که امید جای نظم فکری را بگیرد و خود را در معرض شکست قرار می‌دهند.

با هوش خود سرمایه گذاری‌‌ کنید

به طور طبیعی معامله‌‌گران از الگوهای خود تقلید می‌‌کنند که البته این امر موجب از دست دادن سرمایه آنها خواهد شد. از افراد موفق در این حوزه مسائل مهم و حساس را یاد بگیرید، سپس براساس مهارت‌‌های منحصر به فرد خود و ارزیابی میزان تحمل ریسک خود در بازار هویتتان را بسازید.

داستان‌های مربوط به ترفند جادویی برای موفقیت را فراموش کنید

معامله‌‌گران بازنده معمولا در مورد فرمول مخفی جادویی که نتایج را تغییر می‌‌دهد، خیالبافی می‌‌کنند. یقین داشته باشید که هیچ اسراری وجود ندارد، تنها راه موفقیت انتخاب دقیق، مدیریت ریسک و کسب سود است.

تفکر کارمندی را کنار بگذارید

ما یاد گرفته‌‌ایم که یک ماه تمام کار کنیم و سپس در انتهای ماه با دریافت حقوق هزینه‌‌ها و نیازهای زندگی خود را پرداخت کنیم. این طرز تفکر دقیقا در تضاد با روند طبیعی در تجارت و کسب و کار در طول سال است. آمارها نشان می‌‌دهند که بیشترین سود سالانه تنها در چند روز که بازار برای معامله و تجارت باز هستند، بدست می‌‌آید.

به موقع سود خود را برداشت کنید

زمانی که در یک زمینه سرمایه گذاری‌‌ کرده‌‌اید و به طور مداوم سود خوبی نصیب شما می‌‌شود، تا زمانیکه سود خود را برداشت نکنید، به شما تعلق نخواهد داشت. پس سعی کنید از روش‌های مختلف مانند فروش بخشی از سهام خود که قیمت آن بالا رفته است، سود خود را برداشت کنید، پیش از آنکه دست‌های پنهان در آخرین لحظات آن را از شما بدزدند.

سادگی را در آغوش بکشید

روی عملکرد قیمت‌‌ها تمرکز کنید و بدانید که هرچه غیر از آن در اولویت دوم قرار دارد. اینگونه پیش بروید و شاخص‌‌های فنی خود را بسازید. اما به یاد داشته باشید که مهم ترین کارکرد این شاخص‌ها، تایید یا نفی چیزی است که شما قبلا با ذهن اقتصادیِ آموزش دیده خود آن را شناسایی کرده‌اید.

مراقب باشید معتاد نشوید!

تجارت فعال موجب انتشار آدرنالین و اندروفین می‌‌شود. این مواد شمیایی حتی اگر پول زیادی را از دست بدهید، احساس خوشایندی را در شما به وجود می‌‌آورد. به نوبه خود این امر موجب ایجاد اعتیاد به موقعیت‌‌های بد خواهد شد، بنابراین مراقب باشید.

هنگامی که به زبان و اصول اولیه سرمایه گذاری مسلط می‌‌شوید، می‌‌توانید بهتر درک کنید که این اصول تا چه حد عملی هستند. برای کمک به شما در این سفر، در ادامه به تعدادی از رایج‌ترین روش ها و انواع سرمایه گذاری که در طول زندگی خود با آن‌ها مواجه خواهید شد، نگاهی خواهیم انداخت:

• سهام
• اوراق قرضه
• صندوق‌‌های مشترک
• املاک
• بیت کوین و رمز ارزها

سهام و اوراق قرضه

بدون شک داشتن سهام از قدیم روش مناسبی برای کسب ثروت بوده است. و برای بیش از یک قرن، سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه یکی از امن‌‌ترین راه‌‌های کسب درآمد بوده است. اما این نوع سرمایه‌گذاری چگونه کار می‌‌کند؟

دانستن اینکه سهام چیست، بسیار ساده است: سهام، مالکیت یک شرکت خاص هستند. برای مثال، هنگامی که سهم خود را از شرکت اپل به دست می‌‌آورید، یک قطعه کوچک از آن شرکت را صاحب می‌شوید. قیمت سهام با ثروت شرکت نوسان پیدا می‌‌کند، و از دید وسیع‌تر با نوسان اقتصاد نیز تغییر پیدا خواهد کرد.

در عین حال وقتی اوراق قرضه خریداری می‌‌کنید، به شرکت یا موسسه‌‌ای که آن را صادر کرده پول قرض می‌دهید. به عنوان مثال، در رابطه با اوراق مدرسه، شما به بخش مدرسه پول می‌‌دهید تا یک دبیرستان جدید ایجاد کرده یا شرایط کلاس را بهبود دهد.

خرید اوراق قرضه توسط یک شرکت به این معنی است که به آن شرکت وام می‌‌دهید تا منجر به رشد کسب‌و‌کار آن شرکت شود.

سرمایه گذاری در صندوق های مشترک

یکی از محبوب‌‌ترین روش‌‌ها برای داشتن سهام یا اوراق قرضه، صندوق‌‌های مشترک هستند. در حقیقت، اکثر مردم از نظر آماری، نسبت به سهام شرکت‌‌هایی که از طریق صندوق‌‌های متقابل در (k401) و یا Roth نگهداری می‌شوند، کمتر به سرمایه گذاری‌‌های فردی روی می‌‌آورند.

صندوق‌‌های مشترک مزایای بسیاری را برای سرمایه‌‌‌گذاران، به ویژه برای مبتدیانی ارائه می‌‌دهد که فقط بر سرمایه‌‌های اولیه مسلط هستند. درک آن‌ها بسیار آسان بوده و اجازه می‌‌دهند تا سرمایه‌گذاری‌‌های خود را به واسطه وجود شرکت‌‌های بیشتر، متنوع بسازید. البته، صندوق‌‌های مشترک دارای چند معضل جدی نیز هستند: آن‌ها خواستار هزینه‌‌هایی هستند که می‌‌توانند به سود شما آسیب بزند و مالیات شما را حتی در سالی افزایش دهد که سهامی نفروخته‌‌اید.

سرمایه گذاری‌‌های املاک و مستغلات

جهان پر از افرادی است که متقاعد شده‌‌اند املاک و مستغلات تنها سرمایه گذاری است که ارزش دارد. چه شما به این فلسفه معتقد باشید و چه نباشید، بیشتر از هر زمان دیگری راه‌‌هایی برای اضافه کردن املاک و مستغلات به سبد سرمایه گذاری شما وجود دارد.

می‌‌توانید یک خانه برای خودتان بخرید یا ملکی را اجاره کنید. همچنین می‌‌توانید یک ضمانت اعتماد سرمایه گذاری املاک (REIT) خریداری کنید که مزایای سهام را با ملک ملموسی از زمین، مراکز خرید، ساختمان‌های آپارتمانی یا تقریبا هر چیز دیگری که تصور می‌‌کنید، ترکیب می‌‌کند.

سرمایه گذاری در سازه‌‌ها و نهادها

اگر از سهام، اوراق قرضه، صندوق‌‌های مشترک، املاک و مستغلات فراتر بروید، انواع مختلفی از نهادهای سرمایه‌گذاری را تجربه خواهید کرد. به عنوان مثال، میلیون‌‌ها نفر هرگز صاحب سهام یا اوراق قرضه نخواهند شد. در عوض، پول خود را در یک تجارت خانوادگی، مثل یک رستوران، فروشگاه خرده فروشی یا اموال اجاره‌‌ای سرمایه گذاری می‌‌کنند.

درست است این موارد جزو کسب و کار هستند، اما باید آنها را به عنوان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته و با توجه به این موضوع رفتار خود را تنظیم کنید.

سرمایه‌گذاران با تجربه‌‌تر احتمالا در صندوق‌‌های تأمینی یا صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری خصوصی، سرمایه گذاری خواهند کرد، درحالی که دیگران ممکن است از طریق کارگزار خود، سهام مشارکت محدودی را خریداری می‌‌کنند. ساختارهای قانونی ویژه می‌‌توانند پیامدهای مالیاتی زیادی برای شما به همراه داشته باشند. دانستن این‌که سرمایه گذاری از طریق آ‌ن‌ها چطور می‌‌تواند سودمند باشد یا اینکه به درآمد شما آسیب برساند، مسئله‌ای حائز اهمیت است.

سرمایه گذاری در بیت کوین و رمز ارزها

بیت کوین، اولین ارز رمزنگاری شده مبتنی بر فناوری بلاک چین، در سال ۲۰۰۹ متولد شد. بیت کوین با توجه به جهش ۹ میلیون درصدی (از نظر ارزش) که طی دهه گذشته داشته است، به یکی از بهترین سرمایه گذاری‌ها (درواقع بهترین سرمایه گذاری ۱۰ سال گذشته) تبدیل شده است. پس از بیت کوین، رمز ارزهای بی شمار دیگری نیز ایجاد و به بازار عرضه شدند که به اصطلاح به آنها آلتکوین میگویند. یکی از قواعد اصلی برای شروع سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و دیگر رمز ارزها یا همان آلتکوین ها این است که هرگز با پولی که قادر به از دست دادن آن نیستید سرمایه گذاری نکنید. این حوزه پر از نوسان و مملو از صدها برنامه‌ کلاهبرداری است که سرمایه‌گذاران جدید را هدف قرار داده‌اند. هکرها سعی می‌کنند به طرق مختلف به کیف پول کاربران دسترسی پیدا کنند. طرح‌های پانزی و کوین‌های تقبلی نیز بخش جدایی‌ناپذیر این بازارها هستند. (برای کسب آگاهی بیشتر نسبت به سرمایه گذاری در این حوزه، مقاله اشتباهات رایج در هنگام سرمایه گذاری در بیت کوین و رمز ارز ها را مطالعه کنید)

و یک نکته را درمورد انتخاب بین بیت کوین و آلتکوین ها فراموش نکنید: زمانیکه بازار رمز ارزها دچار بحران شود، حجم عظیمی از سرمایه به سوی بیت کوین و سایر پروژه‌های امن و قانونی سرازیر می‌شود. در آن صورت سرمایه‌گذاران آلتکوین‌ها بیشترین ضربه را می‌بینند، چون دارایی آن‌ها در مقایسه با سایر کوین‌های ارزشمند، تحمل ریسک بسیار کمتری دارد. سرمایه‌گذارانی که به اندازه کافی تحقیق کرده و فقط روی دارایی‌های معتبر سرمایه گذاری می‌کنند، در وضعیت ایمن‌تری قرار دارند.

در نهایت فراموش نکنید که این طبیعت جهان است که گاهی اوقات اتفاقات ناخوشایندی در آن اتفاق می‌افتد. هنگامی که برای سرمایه‌گذاری یا پس‌انداز‌‌ شما این اتفاق رخ دهد، نیازی نیست که وحشت کنید. گاهی اوقات لازم است قبل از اینکه بتوانید دوباره پولی به‌دست بیاورید یک ضربه خورده و بهترین گزینه در این رابطه این است که تا زمانی که رکود به پایان نرسیده است، در سرمایه گذاری خود باقی بمانید و از واکنش های احساسی و تغییرات ناگهانی در رویه خود خودداری کنید.

اصولی ارزشمند برای کسب ثروت و سرمایه گذاری – لیست ۲۰تایی

سرمایه گذاری به معنای خرید یک دارایی یا وسیله و فروش آن به قیمتی بیشتر، با هدف کسب سود است. این دارایی می تواند اموالی مانند ملک و ماشین (دارایی های فیزیکی) و یا سهام شرکت های بورسی (دارایی های مالی) باشد. اما فارغ از نوع دارایی که قصد سرمایه گذاری بر روی آن را دارید، باید مطابق با یک سری اصول رفتار کرد. چون با در نظر گرفتن همین اصول ارزشمند است که می توان از سرمایه گذاری خود، انتظار کسب سود و موفقیت را داشت. البته هیچ قطعیتی در رسیدن به سود و یا متضرر شدن یک سرمایه گذاری وجود ندارد. اما رعایت یک سری اصول سرمایه گذاری موفق می تواند شانس شما برای رسیدن به سود را افزایش دهد.

چنین اصولی می تواند برای سرمایه گذاری در بورس، طلا، املاک و دیگر بازارهای موجود استفاده شود. معرفی این اصول ارزشمند، هدفی است که در این مطلب آن را دنبال می کنیم.

اصولی ارزشمند برای کسب ثروت و سرمایه گذاری

۱ – سرمایه گذاری با پشتوانه دانش

سرمایه گذاری همواره با سود و زیان همراه است. پس همان طور که به فکر موفقیت و کسب سود از سرمایه گذاری خود هستید، باید احتمال متضرر شدن را نیز در نظر بگیرید. اما اگر سرمایه گذاری شما با پشتوانه تجربه و دانش باشد، احتمال رسیدن به سود بیشتر می شود.

پس همیشه پول خود را در حوزه ای سرمایه گذاری کنید که مرتبط به تخصص یا تجربه شما باشد. البته می توان در بازارهای غیر تخصصی هم سرمایه گذاری کرده و به مرور آموزش های لازم را فراگرفت. بهرحال آنچه که اهمیت دارد، انجام سرمایه گذاری با پشتوانه دانش و تخصص است.

۲ – مشخص کردن سررسید سرمایه گذاری

یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق، مشخص کردن سررسید و زمان فروش آن است. چون باید مشخص کنید که هدف شما از خرید این دارایی، نگهداری آن برای چه مدت است. یعنی قصد نگهداری این دارایی را برای میان مدت دارید و یا بلند مدت؟

یا اینکه یک دارایی را خریداری کرده و هر زمان که به سود مورد نظر شما برسد، آن را می فروشید؟ مثلا شاید هدف شما از خرید یک زمین، نگهداری آن برای ۵ الی ۱۰ سال باشد. پس چنین فردی نسبت به تغییرات روزانه قیمت حساس نیست و نیازی به چک کردن آن ندارد. اما شخصی دیگر همین زمین را برای خرید و فروش کوتاه مدت بخواهد.

۳ – سرمایه گذاری متناسب با ریسک و بازده مورد انتظار

یک اصل اساسی در سرمایه گذاری، توجه به ریسک و بازده آن است. چون به لحاظ تئوری، هر چقدر که ریسک سرمایه گذاری بیشتر باشد، می توان انتظار سود بیشتری داشت. کسی که پول خود را در بانک قرار داده و حاضر به پذیرش ریسک نیست، باید به همان میزان سود سالیانه اکتفا کند.

اما یک سرمایه گذار بورسی، می تواند انتظار کسب سودهای ۵۰ درصدی و یا بیشتر را برای سهام خود داشته باشد. البته نباید فراموش کرد که سود مورد انتظار با سود تحقق یافته فرق دارد. چون بعضی اوقات پیش بینی ها درست از آب در نمی آید و سرمایه گذاری به سود کمتر و یا حتی ضرر می رسد. پس ابتدا میزان ریسک پذیری خود را مشخص کرده و سپس دست به سرمایه گذاری بزنید.

۴ – سرمایه گذاری در دارایی های مولد

دارایی مولد به نوعی دارایی گفته می شود که به خودی خود، قابلیت تولید ثروت دارد. پس با سرمایه گذاری و خرید چنین دارایی، نیاز به انجام کاری نیست و می توان از درآمد آن استفاده کرد. مثلا با خرید یک آپارتمان و اجاره دادن آن، هر ماه می توان انتظار دریافت اجاره بها را داشت.

ارزش این آپارتمان روز به روز بیشتر می شود و هر ماه هم درآمدزایی می کند. البته اگر تجربه سفته بازی دارید، خرید و فروش ارز و طلا هم جزو گزینه های در دسترس است.

۵ – مشخص کردن مسیر حرکتی پول

برای بسیاری از افراد سوال است که چگونه می توان رشد یک بازار را قبل از دیگران پیش بینی کرد؟ مثلا چگونه رشد بورس را قبل از بقیه مردم تشخیص دهیم؟ جواب این سوال در دنبال کردن مسیر حرکتی پول است. چون هر زمانی که پول وارد یک بازار شود، می توان انتظار رشد آن را داشت.

یک مثال از چنین شرایطی، رونق بورس در سال ۱۳۹۸ و زمانی بود که مردم برای دریافت کد بورسی صف می کشیدند. این صف ها نشانی از ورود پول به بازار بورس بودند. پس باید مسیر حرکتی پول را دنبال کرده و به موقع وارد بازار شوید. البته همان قدر که به فکر ورود به یک بازار هستید، زمان خروج را هم مشخص کنید؛ تا اسیر شرایط بحرانی مانند وضعیت بورس در تابستان ۱۳۹۹ نشوید!

۶ – تشکیل سبد سرمایه گذاری و تنوع بخشی

شاید اگر از یک دانشجوی مالی که به تازگی فارغ تحصیل شده درباره سرمایه گذاری بپرسید، به شما پیشنهاد تشکیل سبد و تنوع بخشی را بدهد. اولین ضرب المثلی که این شخص به شما می گوید این است که «هیچ وقت تمامی تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید»!

هدف از اشاره به چنین ضرب المثلی، تنوع در سرمایه گذاری است. یعنی به جای اینکه تمام پول خود را در یک حوزه سرمایه گذاری کنید، آن را به دو یا سه بخش تقسیم کرده و به بازارهای مختلف اختصاص دهید. یا در کنار سهام پتروشیمی، تعدادی هم سهام خودروسازی و کشاورزی داشته باشید.

تنوع بخشی می تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد. چون رشد یکی از این گزینه ها، می تواند ضرر دیگری را جبران کند. اما اگر تمام سرمایه شما در یک زمینه باشد و آن بازار افت کند، دیگر جبران ضرر سخت خواهد بود. البته تنوع بخشی هم باید به اندازه باشد و وارن بافت نظر خود را درباره این موضوع، با جمله زیر بیان می کند:

تنوع بخشی محافظی در مقابل نادانی است و برای افرادی که می دانند چه می کنند، عاقلانه نیست.

۷ – مشخص کردن هدف خود از سرمایه گذاری

قبل از اینکه پول و سرمایه خود را خرج کنید، باید مشخص کنید که هدف شما از این کار چیست؟ یعنی با سرمایه گذاری خود قرار است به چه چیزی برسید؟ آیا قصد خرید یک دارایی با ارزش مانند ملک را دارید؟

یا می خواهید با سود خود از سرمایه گذاری ماشین بخرید؟ شاید هم مهمتر از ماشین و املاک، آینده فرزندان شما بوده و به فکر امنیت مالی آنها در آینده باشید. مشخص کردن این اهداف به شما کمک خواهد کرد تا هر زمان که سود شما به مقدار کافی رسید، هدف خود را اجرایی کنید.

۸ – از تجربه افراد حرفه ای استفاده کنید

تجربه و تخصص یک فرد حرفه ای، به مراتب بهتر از تئورسینی می باشد که تا بحال کاری را انجام نداده است. پس در بازار هدف خود، افراد حرفه ای را شناسایی کرده و از تجربه آنها استفاده کنید.

چون تجربه این افراد به شما کمک کرده و شانس موفقیت در سرمایه گذاری را افزایش می دهد. پس یکی دیگر از اصول سرمایه گذاری موفق، استفاده از تجربه افراد حرفه ای فعال در بازار است.

۹ – استراتژی سرمایه گذاری خود را بروز کنید

شاید سرمایه گذاری خود را با پایبندی به یک اصول شروع کرده و اکنون هدف شما محقق شده باشد. اما شرایط بازار همچنان نشان از رشد دارد و خروج از آن را منطقی نمی دانید.

مثلا مقداری طلا شکسته را با قیمت گرمی یک میلیون خریداری کرده و قصد فروش آن در قیمت یک میلیون و دویست را دارید. اما خبر جنگ اوکراین و سوریه باعث شده تا طلا در مسیر صعودی قرار بگیرد. پس لازم است که استراتژی خود را تغییر داده و آن را به روز کنید. البته فعالان بورسی به این اصل، به روز رسانی حد سود و ضرر می گویند.

۱۰ – انجام سرمایه گذاری بدون تعصب

گاهی اوقات هر چقدر هم که دقیق و اصولی رفتار کنید، نتیجه آن طوری نخواهد بود که پیش بینی می کنید. پس لازم است که قبل از متحمل شدن ضررهای بزرگ، تعصب را کنار بگذارید.

چون احساسات و تعصب بیجا بر روی یک دارایی، منجر اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ به شکست شما خواهد شد. مثلا فرض کنید که یک سهم بورسی را خریداری کرده و ارزش آن روز به روز در حال کاهش است.

در چنین شرایطی باید به حد ضرر خود پایبند بوده و با فروش سهم، قید سود دهی آن را بزنید. پس نداشتن تعصب، یکی از اصول سرمایه گذاری موفق در بازار بورس و دیگر بازارهای مالی است.

۱۱ – مشخص کنید که سرمایه گذار هستید یا سفته باز؟

سفته باز کسی است که قصد نگهداری دارایی برای بلند مدت را ندارد. چنین شخصی به دنبال کسب سودهای کم در بازه های زمانی کوتاه است. اما اکثر سرمایه گذاران دارایی را با دید بلند مدت خریداری کرده و آن را تا رسیدن به هدف مشخص شده، نگهداری می کنند.

پس قبل از خرج کردن سرمایه خود، مشخص کنید که شما جزو کدام یکی از این دو دسته هستید؟ چون سررسید و اهداف سودی این افراد با یکدیگر فرق دارد.

۱۲ – سرمایه گذاری در بازارهای بنیادی

وارن بافت یکی از سرمایه گذاران موفق آمریکایی و از ثروتمندترین شخصیت های جهان است. این فرد همواره بر سرمایه گذاری بر روی دارایی های بلند مدت و بنیادی تاکید دارد. یعنی به اعتقاد وارن بافت، انتخاب یک بازار بنیادی از اصول سرمایه گذاری موفق است.

وارن بافت اصلا ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین را قبول ندارد و بیشتر سرمایه گذاری او در حوزه سهام شرکت های بورسی است. البته در خصوص کارایی ارزهای دیجیتال و آینده این اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ بازار نمی توان اظهار نظر کرد. اما وقتی شاهد ریزش ارزش ارز دیجیتال لونا از ۱۲۰ دلار به نزدیکی صفر در طول چند روز هستیم، می توان به بنیادی بودن چنین بازاری شک کرد!

۱۳ – سرمایه گذاری با پول مازاد

به عنوان یک تحصیل کرده امور مالی، همواره پیشنهاد می کنم که با پول مازاد خود سرمایه گذاری کنید. این موضوع یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق است. چون وقتی سرمایه گذاری شما با پول مازاد باشد، دغدغه و استرسی کمتری خواهید داشت و می توانید تصمیمی منطقی برای خرید و فروش دارایی های خود بگیرید. سود و ضرر، بخشی از سرمایه گذاری هستند و هیچ قطعیتی در خصوص ارزش دارایی در آینده وجود ندارد.

اواخر سال ۱۳۹۸ که بورس ایران رو به رشد بود، بسیاری از افراد خانه و ماشین خود را فروخته و وارد این بازار کردند. اما با افت شاخص در مرداد ۱۳۹۹، بخش عمده ای از سرمایه مردم از بین رفت و افراد زیادی بی خانمان شدند.

امام این تجربه ناخوشایند تنها مربوط به بورس نیست و برای بازارهای دیگر هم وجود دارد. پس با پولی سرمایه گذاری کنید که از دست رفتن آن، زندگی شما را خیلی تحت تاثیر قرار ندهد.

۱۴ – حفظ سرمایه

ضرر نکردن در سرمایه گذاری، خود یک سود است. این جمله معروفی است که در بین سرمایه گذاران باتجربه بازار وجود دارد. چون اولین هدف شما از سرمایه گذاری باید حفظ سرمایه باشد.

پس قبل از فکر کردن به سودهای آنچنانی، همواره طوری عمل کنید که سرمایه شما کم نشود. این مورد از ابتدایی ترین اصول سرمایه گذاری موفق برای افراد کم تجربه است.

۱۵ – آشنایی با اصطلاحات رایج در بازار

برای موفقیت در هر بازار و رسیدن به سودهای منطقی، باید اصطلاحات رایج آن را بلد باشیم. مثلا یک سرمایه گذار بورس باید بداند که منظور از صف خرید، صف فروش، معاملات سرخطی و غیره چیست. یا یک سرمایه گذار فعال در بازار جهانی فارکس، باید توانایی تحلیل تکنیکال کندل های شمعی را داشته باشد.

حتی اگر قصد سرمایه گذاری در بازار طلا را دارید، باید با عوامل موثر بر روی قیمت جهانی و داخلی طلا آشنا شوید. یا اگر از فعالان بورسی هستید، لازم است که مفاهیم پرکاربرد بورس را فرا بگیرید.

۱۶ – بر احساسات خود غلبه کنید

یک ضرب مثل جالب در بین فعالان بورسی وجود دارد که می گوید، پول از جیب افراد عجول به جیب افراد صبور منتقل می شود. البته منظور از صبوری در این ضرب المثل، داشتن تعصب بی جا بر روی دارایی نیست.

چون ارزش برخی دارایی ها به صورت لحظه ای تغییر می کند و سرمایه گذار فعال در چنین بازاری، باید ظرفیت پذیرش این نوسانات را داشته باشد. بازارهای بورس، ارز دیجیتال و فارکس، نمونه هایی از این دسته هستند. پس انجام خرید و فروش های عجله ای و احساسی، می تواند به قیمت متضرر شدن سرمایه گذار تمام شود.

۱۷ – دوری از سرمایه گذاری تقلیدی

تعداد فعالان بازارهای بزرگ زیاد است و متناسب با این افراد، شایعات بسیاری وجود دارد. اینکه صرفا بر اساس رفتار عده ای از افراد قصد خرید و سرمایه گذاری بر روی یک دارایی را داشته باشید، خیلی جالب به نظر نمی رسد. چون سرمایه گذاری باید به دور از شایعات و رفتارهای تقلیدی باشد.

۱۸ – مدیریت شخصی سرمایه

برای کسب بازدهی مطلوب از سرمایه، بهتر است خودتان آن را مدیریت کنید. چون گاهی اوقات افرادی هستند که سرمایه خود را در اختیار شخصی دیگر قرار می دهند تا با آن کار کرده و به آنها سود بدهد.

این کار ریسک خود را داشته و احتمال از دست رفتن سرمایه وجود دارد. پس بهترین کار این است که دارایی های خود را به گونه ای سرمایه گذاری کنید که توانایی مدیریت آنها را داشته باشید.

۱۹ – همیشه به دنبال یادگیری باشید

یکی دیگر از اصول سرمایه گذاری موفق، تمرکز بر اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ یک حوزه خاص است. پس به جای اینکه پول خود را در چندین بازار مختلف و به مقدار کم سرمایه گذاری کنید، بر روی یک بازار متمرکز شوید.

بدین ترتیب فرصت یادگیری و کسب تخصص برای شما فراهم می شود و می توان در کار خود حرفه ای شد. این ذهنیت در نهایت به سود دهی و موفقیت شما کمک خواهد کرد.

۲۰ – شناسایی و تقویت نقاط ضعف

یکی از دوستان بنده در بخش بیو پروفایل تلگرام خود، چنین جمله ای نوشته بود: «من هرگز نمی بازم؛ یا می برم یا می آموزم». داشتن چنین ذهنیتی به شما کمک خواهد کرد تا تبدیل به یک سرمایه گذار موفق شوید.

چون هر شکستی، می تواند تبدیل به پله ای برای صعود و موفقیت شما باشد. پس بهتر است که از شکست های خود تجربه گرفته و به فکر تقویت نقاط ضعف باشیم.

کلام آخر

سرمایه گذاری یک روش مناسب برای درآمدزایی است. چون بیشتر مردم به این باور رسیده اند که پول، پول می آورد. پس برای موفقیت و رسیده به ثروت، باید سرمایه گذاری را یاد بگیریم. اینکه کدام بازار را برای فعالیت خود انتخاب کنید، مشخص نیست. یا اینکه نمی توان گفت که بازده فلان بازار نسبت به بقیه بهتر است.

اما بهرحال، در نظر گرفتن اصول سرمایه گذاری موفق موجود در این مطلب، به تحقق اهداف و موفقیت شما کمک خواهد کرد. چون رعایت این اصول به شما کمک خواهد کرد تا دچار اشتباهات بزرگ در بورس و دیگر بازارهای موجود نشوید. موفق و پرسود باشید.

سرمایه گذاری موفق در ایران به این چند اصل مهم وابسته است!

یکی از راه‌های افزایش پول در تمام جوامع امروزی، سرمایه گذاری در چندین حوزه اقتصادی است. به عبارت دیگر، در سراسر کشورهای دنیا، اغلب افراد تصمیم دارند که از طریق تبدیل پول خود به دارایی‌های با ارزش، سرمایه‌ خود را چند برابر کنند. گرچه این روش، یکی از سودمند‌ترین روش‌هایی است که اغلب ثروتمندان دنیا هم از آن بهره برده‌اند اما در صورتی که فرد با اصول و دانش سرمایه گذاری آشنایی کافی نداشته باشد، علاوه بر اینکه سودی دریافت نخواهد کرد، به احتمال بسیار زیاد، مقدار پول سرمایه گذاری کرده خود را هم از دست خواهد داد. بنابراین اگر می‌خواهید یک سرمایه گذاری موفق داشته باشید، باید قبل از هر اقدامی از اصول و قواعد آن مطلع باشید.

در ادامه این مقاله درباره این موضوع و ابعاد مختلف آن توضیح می‌دهیم. همچنین اگر تمایل دارید که درباره قرارداد سرمایه گذاری اطلاعات بیشتری داشته باشید، به شما پیشنهاد می‌کنیم که حتما مقاله‌ای که با همین عنوان در مجله حقوقی رکلا منتشر شده است را مطالعه کنید.

یک نکته مهم که می‌توانیم به عنوان پیشنهادی کاربردی از آن نام ببریم، اهمیت و لزوم استفاده از قرارداد مشاوره سرمایه گذاری است. شما با استفاده از این قرارداد، می‌توانید با مشاوران موفق در این حوزه گفتگو داشته باشید تا شما را در راستای اهدافی که در نظر دارید، راهنمایی کنند.

سرمایه گذاری به معنای دقیق کلمه!

سرمایه گذاری در واقع، یعنی فرد مقداری از نقدینگی خود را از طریق خرید کالا‌های ارزشمندی نظیر؛ مسکن، اتومبیل، زمین، طلا، سهام صندوق‌های سپرده گذاری، گواهی سپرده و موارد دیگر پس انداز می‌کند اما موفقیت در آن، در صورتی امکان پذیر است که فرد دانش و تخصص کافی این نوع پس انداز را داشته باشد چرا که در غیر این صورت، ممکن است با شکست رو به رو شود. به عبارتی، فراگیری دانش و اصول سرمایه گذاری ، می‌تواند یک نقشه راه مطمئن جهت موفقیت شما در این حوزه باشد.

دانش کافی؛ از اصول مهم سرمایه گذاری موفق

بدون شک، یکی از عوامل موفقیت در هر زمینه‌ای داشتن دانش مربوط به آن حوزه است چرا که شناخت کافی باعث می‌شود شما با آگاهی بیشتر و همچنین بعد از بررسی تمامی جوانب، فعالیت خود را آغاز کنید که در نتیجه احتمال شکست و عدم موفقیت شما نیز به حداقل خواهد رسید. بنابراین اگر تصمیم دارید در یکی از بازارهای اقتصادی پس انداز کنید، مطمئن باشید که در صورت داشتن شناخت کافی از اصول آن، یک سرمايه گذاري موفق را تجربه خواهید کرد.

با شناخت کافی از اصول سرمایه گذاری موفق ، اقدام کنید!

افرادی که معمولا در تجربه‌های سرمایه گذاری خود با شکست مواجه می‌شوند، بدون هیچگونه شناخت قبلی یا داشتن هدف مشخص و روشن، تنها با پیشنهاد دوستان یا آشنایان خود برای سرمایه گذاری در یک حوزه اقتصادی اقدام می‌کنند و در نتیجه، بعد از مدتی کوتاه، به دلایلی مانند: «صبر نداشتن»؛ «پول قرض گرفتن جهت سرمایه گذاری»؛ «بدون شناخت وارد یک سرمایه گذاری سنگین و پیچیده شدن» و موارد دیگر، همان سرمایه اولیه خود را نیز از دست می‌دهند.

با توجه به این موارد، باید تاکید کنیم که اگر به فعالیت در حوزه سرمایه گذاری تمایل دارید، مناسب است که این فعالیت‌ها را بعد از مطالعه و تحقیق کافی آغاز کنید. لازم است که در ابتدا از خود بپرسید که «هدف من از این نوع پس انداز چیست؟» و همچنین از خود سوال کنید که «با توجه به شرایط مالی که دارم، سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت؟». با کسب پاسخ این سوالات، این امکان را خواهید داشت که با آگاهی کامل‌تری فعالیت خود را در زمینه سرمایه گذاری آغاز کنید و برای انجام یک سرمايه گذاري موفق ، اطمینان بیشتری خواهید داشت.

ارزیابی قدرت خطر پذیری؛ یکی از عوامل سرمایه گذاری موفق

مسلما هر شخصی که قصد دارد در یکی از بازار‌های اقتصادی سرمایه گذاری کند، باید احتمال زیان و خسارت را نیز در نظر بگیرد زیرا سرمایه گذاری همواره یک نوع پس انداز ریسک پذیر محسوب می‌شود که ممکن است سرمایه گذار، نه تنها به ثروت دلخواه دست نیابد، بلکه زیان‌هایی نیز به او تحمیل شود. از این رو شما باید هنگام اخذ چنین تصمیمی، تمامی جوانب را در نظر بگیرید.

بررسی خصوصیات خود و سوالاتی که باید از خود بپرسید، در ارزیابی قدرت خطر پذیری شما اهمیت زیادی دارد. در ادامه به چند سوال مهم در این زمینه اشاره می‌کنیم:

1. آیا می‌توانید در مواقع بحرانی خود را به خوبی مدیریت و کنترل کنید؟
2. آیا فردی هستید که از هیجانات و ریسک کردن بدون در نظر گرفتن عواقب آن لذت می‌برید؟
3. از نظر اقتصادی و روانی آمادگی چنین ریسک پذیری را دارید؟

متناسب با میزان دارایی خود عمل کنید

برخی افراد تنها با اکتفا کردن به شنیده‌ها و دیده‌ها و بدون اینکه حداقل شناختی راجع به سرمایه گذاری داشته باشند یا اینکه متوجه شرایط مالی خود باشند، برای فعالیت در این حوزه تصمیم می‌گیرند. در حالیکه یکی از اصول سرمایه گذاری موفق این است که مازاد هزینه‌های زندگی را متناسب با میزان توانایی مالی خود در یکی از بازارهای اقتصادی سرمایه گذاری کنید. به عبارت دیگر، هر فردی که می‌خواهد یک سرمایه گذاری موفق داشته باشد، باید ابتدا میزان دارایی، نقدینگی ، بدهی، هزینه‌های روزمره، هزینه‌های سنگین و همچنین مخارج مربوط به فرزندان خود را بررسی کند و سپس با احتساب این موارد، برای سرمایه گذاری تصمیم بگیرد.

ارزیابی دقیق حوزه‌های سرمایه گذاری موفق

از دیگر اصول سرمایه گذاری این است که تمامی زمینه‌های قابل پس انداز از جمله؛ بازار طلا، صندوق سرمایه گذاری، سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی، سبد اختصاصی و غیره را به صورت دقیق مورد بررسی قرار دهید تا با به دست آوردن آگاهی و دانش کافی، یک سرمایه گذاری رضایت بخش داشته باشید.

تعامل با افراد با تجربه؛ یکی دیگر از اصول سرمایه گذاری موفق

مطمئنا معاشرت و ارتباط با افرادی که سال‌های متمادی در حوزه سرمایه گذاری فعالیت دارند، در میزان موفقیت سپرده گذاری شما تاثیر به سزایی خواهد داشت. به همین جهت اگر قصد دارید یک سپرده گذاری بلند مدت و سودمند داشته باشید، بهتر است حتما از ابتدا با افراد با تجربه و موفق ارتباطی صمیمانه و دوستانه برقرار کنید.

تمام دارایی خود را در یک سبد قرار ندهید!

متنوع و پراکنده کردن سرمایه در واقع یک روش بهینه و مطمئن است که کسب سود بالایی را به دنبال دارد. از این رو یکی دیگر از اصول سرمایه گذاری موفق این است که شما تمام نقدینگی خود را در یک حوزه متمرکز نکنید. به عبارت دیگر، بعد از مشخص شدن اهداف و همینطور میزان خطر پذیری خود، تمامی عرصه‌های قابل پس انداز را نیز مورد مطالعه و بررسی دقیق قرار دهید و سپس متناسب با شرایط مالی و نقدینگی خود، در چندین حوزه به سرمایه گذاری بپردازید.

سرمایه گذاری موفق در ایران مشمول چه مواردی است ؟

سرمایه گذاری در ایران به نسبت سایر کشورهای دنیا اندکی دشوار و در مواقعی ناممکن است. در واقع، سرمایه گذاری موفق در ایران تا حدود زیادی به وضعیت اقتصادی و نرخ تورم موجود، سیاست‌های پولی دولت و همچنین میزان نوسان در قیمت طلا و سکه بستگی دارد. اگرچه سرمایه گذاری در زمینه اتومبیل و مسکن سود زیادی به همراه دارد اما از آنجا که قیمت این نوع دارایی‌ها بسیار زیاد است، بنابراین تنها قشر خاصی در ایران می‌توانند در این حوزه پس انداز کنند.

در انتها به یاد داشته باشید؛

توجه داشته باشید که سرمایه گذاری یک فعالیت اقتصادی پیچیده و پر ریسک محسوب می‌شود که موفقیت در آن نیازمند دانش، مهارت و تخصص کافی در این حوزه است. بنابراین قبل از هر اقدامی، همانطور که در بالا نیز ذکر شد، دانش و اصول مربوط به آن را به طور دقیق فرا بگیرید. همچنین لازم به ذکر است که فعالیت در این حوزه، به شرایط مالی مناسب، استراتژی درست و اصولی و همینطور قدرت ریسک پذیری بالا نیازمند است که به تفصیل در این مقاله توضیح داده شد. ضمنا در رکلا می‌توانید از خدمات مشاوره تلفنی حقوقی در این راستا و همچنین در صورت نیاز، از خدمات تنظیم قرارداد اختصاصی نیز برخوردار شوید.

اصول اولیه سرمایه گذاری,انواع و مشخصات سرمایه گذاری

سرمايه گذاري به زبان ساده عبارت است از خريد يک دارايي به اميد کسب درآمد يا افزايش قيمت در آينده و يا ترکيبي از اين دو مفهوم. از ديدگاه اقتصادي، سرمايه گذاري عبارت است از خريد يک کالاي غير مصرفي که براي ايجاد درآمد يا ايجاد ثروت به کار مي رود. از ديدگاه مالي سرمايه گذاري عبارت است از خريد داراييهاي مالي به منظور کسب درآمد و فروش در آينده با قيمت بالاتر.

به جرات مي توان گفت مسايل مالي يکي از مهمترين دغدغه هاي انسان را تشکيل داده و تقريبا" تمام فعاليتهاي انسان امروزي در راستاي تامين منابع مالي مورد نياز براي پوشش دادن هزينه هاي زندگي است. با گذشت زمان به همان نسبت که روابط و مناسبات اقتصادي و اجتماعي در جامعه پيچيده تر مي شود امور مالي نيز پيچيدگي بيشتري به خود مي گيرند و از همين روست که پدران ما در سالهاي گذشته کمتر از ما به اينگونه مسايل مي انديشيدند و قطعا فرزندان ما نيز بيشتر از امروز با اين موضوع دست و پنجه نرم خواهند كرد.

پیشرفت صنعت خدمات مالي، رقابت شديد و انواع نوآوريهاي مالي امروزه باعث شده است که اين صنعت از پيچيدگيهاي خاص خود برخوردار گردد و در عين حال فرصتهاي مناسبي نيز براي بهره برداري فراهم آيد و آشنايي با مباحث مالي مي تواند زمينه ساز استفاده از اين فرصتها باشد در این مقاله ما قصد داریم تا خوانندگان با اصول اولیه و تعاریف سرمایه گذاری این رشته ی پیچیده آشنا کنیم.

سرمايه گذاري

سرمايه گذاري به زبان ساده عبارت است از خريد يک دارايي به اميد کسب درآمد يا افزايش قيمت در آينده و يا ترکيبي از اين دو مفهوم. از ديدگاه اقتصادي، سرمايه گذاري عبارت است از خريد يک کالاي غير مصرفي که براي ايجاد درآمد يا ايجاد ثروت به کار مي رود. از ديدگاه مالي سرمايه گذاري عبارت است از خريد داراييهاي مالي به منظور کسب درآمد و فروش در آينده با قيمت بالاتر. ساخت يک کارخانه توليدي و ادامه تحصيل دو نمونه از سرمايه گذاري از ديدگاه اقتصادي و خريد سهام(stocks)، اوراق قرضه (Bonds) و املاک و مستغلات نمونه هايي از سرمايه گذاري از ديدگاه مالي هستند.

انواع سرمایه گذاری

1- سرمایه گذاری فیزیکی

2- سرمایه گذاری مالی

که البته در این مقاله تمرکز ما بر بخش سرمایه گذاری مالی است.

مشخصات یک سرمایه گذاری موفق

اهداف سرمایه گذاری را می توان طبق نمودار 1-2 تعریف نمود که شامل 5 مورد می باشد:

1- اطمینان از اینکه اصل پول سرمایه گذاری شده از بین نمی رود.

2- اینکه سرمایه گذاری به صورت مستمر درآمد زا باشد.

3- رشد قیمت و ارزش سرمایه ی اولیه را در بر داشته باشد.

4- سرمایه گذار بتواند از مزایای مالیاتی این سرمایه گذاری ( معافیت مالیاتی) برخوردار شود.

5- هر زمان که سرمایه گذار خواست بتواند سرمایه خود را تبدیل به پول نقد نماید.

به طور کلي سرمايه گذاري مالي عبارت از سرمايه گذاري در انواع اوراق بهادار، قراردادهاي مبتني بر اوراق بهادار و محصولات ارائه شده از سوي موسسات مالي نظير بانکها است که بنا به ماهيت خاص خود به پنج گروه قابل طبقه بندي مي باشند.

در اینجا هر یک از انواع سرمایه گذاری مالی را به اختصار شرح می دهیم:

اوراق بدهی

اين اوراق که اصطلاحا" ابزار بدهي (Debt Instruments) نيز ناميده مي شوند به طور رسمي قراردادي بين وام دهنده (سرمايه گذار) و وام گيرنده (فروشنده اوراق) به وجود مي آورند که در آن وام گيرنده تعهد مي کند اصل سرمايه گذاري و بهره مورد توافق را در تاريخ سر رسيد اوراق به وام دهنده پرداخت نمايد.

زمان اين قرارداد مي تواند از بسيار کوتاه مدت تا بسيار بلندمدت تغيير نمايد. اوراق قرضه (Bonds)، اوراق رهني (Mortgages)، اسناد خزانه (T-Bills) و اوراق بازرگاني (Commercial Papers) نمونه هايي از اين اوراق هستند.

معروفترين اين ابزار، اوراق قرضه مي باشد که توسط دولت فدرال، دولت استاني، شهرداريها، شرکتها و برخي مراکز مذهبي و آموزشي صادر مي شود. اوراق قرضه ممکن است از پشتوانه داراييهاي فيزيکي به عنوان وثيقه برخوردار باشد يا اينکه بر اساس اعتبار وام دهنده (دولت فدرال و . ) صادر گردد. اوراق قرضه اي که بر اساس اعتبار وام دهنده صادر مي شوند و وثيقه فيزيکي ندارند اصطلاحا Debenture ناميده مي شوند.

سهام

سهام عموما با واژه هاي Stock يا Share شناخته شده و نشاندهنده مالکيت دارنده آن در داراييهاي شرکت است. به طور کلي سهامدار يکي از شرکاي شرکت است که متناسب با ميزان سهم خود از سود شرکت سهم برده و بسته به نوع سهامي که در اختيار دارد ممکن است از حق راي در تصميم گيريهاي عمده برخوردار باشد.

سهام داراي انواع مختلفي مي باشد و سهامداران متناسب با نوع سهامي که در اختيار دارند از حقوق متفاوتي برخوردار هستند. سهام به طور کلي به دو دسته سهام عادي (Common Shares) و سهام ممتاز (Preferred Shares) تقسيم مي شوند.

سهام عادي به دارنده خود حق اعمال راي در مجامع عمومي شرکت را مي دهد و در صورت تقسيم سود (Dividend) توسط شرکت، دارنده سهام عادي سود دريافت مي نمايد. در عوض سهام ممتاز بدون حق راي بوده ولي پرداخت مبلغ ثابتي از سود را در هر سال به دارنده آن تضمين مي نمايد و اين سود بايستي قبل از سود سهام عادي پرداخت شود. حتي در صورتي که شرکت به هر دليل ورشکسته شود سهام ممتاز نسبت به سهام عادي از اولويت بازيافت سرمايه برخوردار خواهند بود.

صندوقهای (شرکتهای) سرمایه گذاری

شرکتها يا تراستهايي هستند که به نيابت از مشتريان خود سرمايه گذاري نموده؛ سود يا زيان حاصل از اين فعاليتها مستقيما به سرمايه گذاران بازمي گردد و در اين ميان مديران صندوق هزينه هاي مديريتي دريافت مي نمايند.اين شرکتها که Mutual Fund نام دارند با انتشار سهام که اصطلاحا Unit ناميده مي شود اقدام به جمع آوري منابع مالي و سرمايه گذاري در اوراق بهادار مي نمايند. ويژگي سرمايه گذاري در اين صندوقها در مقايسه با سهام، برخورداري از مديريت حرفه اي سرمايه گذاري مي باشد. اين سرمايه گذاري براي آندسته از افرادي که دانش و فرصت سرمايه گذاري حرفه اي ندارند بسيار مفيد بوده و در مقايسه با سهام از ريسک به مراتب کمتري برخوردار است.

ابزار مشتقه:

اين نوع سرمايه گذاري که از ريسک بالايي برخوردار است مناسب سرمايه گذاراني است که قدرت ريسک پذيري بالايي داشته و از دانش لازم نيز برخوردار باشند. اين نوع سرمايه گذاري عمدتا ابزاري هستند که به پشتوانه اوراق بهادار مالي نظير سهام يا شاخص سهام به وجود مي آيند.

اين ابزار به دليل پيچيدگي خاص خود در مقاله اي جداگانه مورد بررسي قرار خواهند گرفت ليکن در اينجا به طور مختصر به انواع ابزار مشتقه اشاره مي گردد.

ابزار مشتقه به دو دسته اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ قراردادهاي اختيار معامله (Options) و قراردادهاي آتي (Futures) تقسيم مي شوند. قراردادهاي اختيار به دارنده آن اختيار (و نه اجبار) خريد يا فروش اوراق بهادار در زماني خاص با قيمتي خاص را مي دهد در حاليکه قرارداد آتي زمان، مقدار و قيمت معامله اي در آينده را از هم اکنون مشخص مي نمايد.

همانگونه که ملاحظه مي شود درک مفهوم ابزار مشتقه دشوارتر از ساير اوراق بهادار است و لازم است تا در موقع مناسب به آن پرداخته شود.