مقالات آموزشی

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک چیست؟ صفر تا صد

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

سرمایه‌گذاری در بورس به صورت مستقیم، برای افرادی که در این حوزه دانشی ندارند ریسک بالایی به همراه دارد. ‌به‌علاوه نیازمند صرف زمان برای بررسی و انتخاب سهام است. یکی از راه‌هایی که از طریق آن می‌توانیم هم در زمان صرفه‌جویی کنیم و هم از بازده‌ بازار سهام بهره‌مند شویم، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است. اما با این حال باز هم انتخاب یک صندوق مناسب برای سرمایه‌گذاری، جزو چالش‌های تکراری سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود.

در این مطلب سعی کرده‌ایم که به همه‌ی سؤالات احتمالی شما در رابطه با این صندوق‌ها پاسخ دهیم. پس اگر قصد خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها را دارید، تا انتهای این مقاله همراه آکادمی دانایان باشید.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یک ابزار سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

به طور کلی سرمایه‌گذاری در بورس به ۲ روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. در روش مستقیم، فرد سرمایه‌گذار با توجه دانش و سطح ریسک‌پذیری خود و برخی عوامل دیگر، سهام مورد نظر را خریداری ‌می‌کند. اما در مقابل در روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به دو روش می‌توان اقدام به سرمایه‌گذاری نمود.

  1. سپردن سرمایه به شرکت‌های سبدگردان‌
    در این حالت فرد، شرکتی را برای سپردن سرمایه‌اش انتخاب می‌کند و سرمایه‌ی خود را برای سرمایه‌گذاری به او واگذار می‌کند. مدیر سرمایه‌گذاری یا شخص سبدگردان، باید دغدغه‌های سرمایه‌گذار، مانند ریسک‌پذیری، ترجیحات و چند عامل دیگر را مد نظر قرار دهد؛ سپس اقدام به تشکیل سبد سهامی کند.
  2. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری
    در این حالت از هیچ‌کدام از افراد سرمایه‌گذار سؤالی پرسیده نمی‌شود. این گزاره بیانگر این است که خرید واحد‌های صندوق به معنی موافقت فرد سرمایه‌گذار با شرایط صندوق اعم از نوع سرمایه‌گذاری، ترکیب دارایی و سایر موارد است. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در این دسته از سرمایه‌گذاری قرار می‌گیرد که در این مقاله به تشریح آن پرداخته شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک چیست؟

به بیانی ساده صندوق‌ سرمایه‌گذاری مشترک، نوعی ابزار مالی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. در این نوع صندوق از سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران متعدد، جهت سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار استفاده می‌شود. در واقع این نوع صندوق‌ها همچون استخر پولی هستند که سرمایه‌های مردم در آن جمع‌شده است و مدیران صندوق که متخصصان امور سرمایه‌گذاری هستند برای سرمایه‌گذاری سرمایه‌‌ی در دسترس تصمیم‌گیری می‌کنند. فرض کنید مجموعه‌ای از افراد قصد دارند هر یک با مبلغ ۱۰ میلیون تومان در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری کنند. شاید سرمایه‌ی آن‌ها در این مرحله برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری‌شان کافی نباشد، به‌علاوه دانش کافی برای سرمایه‌گذاری هم نداشته باشند. در اینجا برای حل این مشکل، محصولی تحت عنوان صندوق‌ سرمایه‌گذاری مشترک طراحی شده است که مجموعه‌ای از افراد می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. به بیانی دیگر، تقریباً برای هر نوع رویکرد در سرمایه‌گذاری یک نوع صندوق وجود دارد.
بر اساس امیدنامه‌ی موجود در سازمان بورس، این صندوق‌‌ها به ۶ دسته تقسیم می‌شود:
1. نیکوکاری 2. مختلط 3. شاخصی 4. سهامی 5. با درآمد ثابت 6. توسعه‌ی بازار سرمایه

همچنین بر اساس نوع دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به ۳ دسته‌ تقسیم می‌شود:
1. در اوراق بهادار با درآمد ثابت 2. مختلط 3. سهامی

البته فارغ از دسته‌بندی فوق، هر کدام از صندوق‌های نام برده از جهتی دیگر به دو دسته‌ تقسیم می‌شود:
1. دارای ضمانت نقدشوندگی 2. بدون ضمانت نقدشوندگی.

مقایسه‌ی انواع صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

اهمیت صندوق‌های سهامی، مختلط و با درآمدثابت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک از سایر صندوق‌ها بیشتر است و سرمایه‌گذارن خرد از این نوع صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری بیشتر استفاده می‌کنند. با توجه به همین نکته در این بخش به مقایسه‌ی اجمالی این ۳ صندوق سرمایه‌گذاری مشترک می‌پردازیم:

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک سهامی

بخش عمده‌ی دارایی‌های این نوع صندوق را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد. بیش از ۷۰ درصد از دارایی‌های این نوع صندوق در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس یا بازار اول و دوم فرابورس سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین تا حداکثر ۳۰ درصد مابقی آن، در اوراق مشارکت و امثال آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود.
با توجه به نوع سرمایه‌گذاری صندوق‌های سهامی، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نسبت به صندوق با درآمد ثابت و مختلط از ریسک بیشتری برخوردار است. همچنین احتمال بیشتری هم وجود دارد تا سود بالاتری نصیب سهامداران خود کند. در مجموع می‌توانیم بگوییم که صندوق سهامی برای افراد ریسک‌گریز نمی‌تواند انتخاب درستی باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک درآمد ثابت

عمده‌ی سرمایه‌‌ی تحت مدیریت در این صندوق‌ها در سرمایه‌گذاری‌های کم ریسکی مانند، سپرده‌ی نزد بانک‌ها، اوراق مشارکت و اوراق خزانه سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین بر اساس مصوبه‌ی سازمان بورس، حداقل ۷۵ و حداکثر ۸۵ درصد از دارایی این نوع صندوق، باید در اوراق با درآمدثابت سرمایه‌گذاری شود. همچنین مابقی آن می‌تواند وارد سهام شرکت‌های مختلف شود.
در مجموع صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، حداقل بازده مورد انتظار برای سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کند. به بیانی دیگر کم‌ریسک‌ترین نوع سرمایه‌گذاری در بازار سهام ایران است. به طور معمول افراد ریسک‌گریز تمایل بیشتری برای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق را دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مختلط

در صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از دارایی صندوق، باید در سهام سرمایه‌گذاری شود. همچنین بین ۴۰ تا ۶۰ درصد مابقی، در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری‌ می‌شود.
به نوعی هم از نظر ریسک و بازده احتمالی و هم از نظر ترکیب دارایی‌ها، می‌توانیم این صندوق را حد وسط بین دو صندوق قبلی در نظر بگیریم.
صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، برای سرمایه‌گذارانی که تحمل میزان ریسک صندوق‌های سهامی را ندارند و از طرفی مایل نیستند سرمایه خود وارد صندوق‌های با درآمد ثابت کنند، گزینه‌ی مناسبی محسوب می‌شود.

کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

این که کدام یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برای شما مناسب است به عوامل مختلفی مانند سطح ریسک‌پذیری و بازده‌ی مورد انتظار شما از سرمایه‌گذاری بستگی دارد. اگر فردی ریسک‌گریز هستید، صندوق با درآمد ثابت و اگر ریسک‌پذیر هستید، صندوق سهامی می‌تواند گزینه‌ی مناسبی برای شما باشد. همچنین می‌توانید با تقسیم سرمایه‌ی خود بین صندوق‌های مختلف، رفتاری منطقی و با توجه به شرایط بازار، بازدهی قابل قبولی کسب کنید. بنابراین این مورد کاملاً وابسته به ویژگی‌های شخصیتی شماست. این که چه مدت به سرمایه‌ی خود نیاز نخواهید داشت، اگر بخشی از سرمایه‌ی خود را از دست بدهید چه میزان بر رفاه زندگی روز‌مره‌ی شما اثر خواهد داشت موضوعاتی هستند که شما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک باید پاسخ دهید.

مزایا و معایب صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هم معایب و مزایای خودشان را دارند. در ادامه برخی از آن‌ها را با هم مرور می‌کنیم.

نقدشوندگی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

عبور سرمایه از فیلتر تحلیل و دانش در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

محدودیت ریسک در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

اگر به سرمایه‌گذاری پرریسک علاقه‌مند هستید، مقاله‌ی مربوط به صندوق جسورانه را مطالعه کنید.

اصول انتخاب بهترین صندوق

پارامترهای زیادی برای انتخاب درست بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک وجود دارد. در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم.

  1. ارزش بازار صندوق
    هرچه ارزش بازاری یک صندوق بالاتر باشد، نشان از اعتبار بالاتر آن صندوق و مقبولیت آن در مقایسه با سایر صندوق‌ها نزد سرمایه‌گذاران دارد.
  2. بررسی عملکرد صندوق و سابقه‌ی بازدهی آن
    مرور عملکرد صندوق در گذشته این دیدگاه کلی را به ما می‌دهد که آیا این صندوق، می‌تواند انتظارات ما را برآورده کند یا خیر. البته نمی‌توان عملکرد گذشته را دلیلی بر بازدهی آینده همانند دوره گذشته پنداشت، اما تا حدودی می‌تواند در انتخاب ما مؤثر باشد.
  3. مقایسه‌ی همه جانبه‌ی صندوق‌ها با یکدیگر
    هدف مشترک همه‌ی صندوق‌ها کسب سود بیشتر است. در مقایسه‌ی صندوق‌ها با یکدیگر باید برخی نکات را در نظر بگیریم. مقایسه‌ی سود یک صندوق با درآمد ثابت با سود یک صندوق سهامی، اشتباه است، چون نوع سرمایه‌گذاری و میزان ریسک دارایی‌ هر کدام با یکدیگر متفاوت است.
    برای این کار می‌توانیم به سایت فیپیران مراجعه کنیم. با استفاده از آمار و ارقام از وضعیت صندوق‌ها به طور کامل آگاه شویم. همچنین از بسیاری از جزئیات صندوق‌ها که در تصمیم‌گیری ما مؤثر است، آگاه شویم.

نحوه‌ی کسب سود از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک تا حد زیادی به شرایط بازار بورس و دیگر دارایی‌های موجود در سبد آن‌ها بستگی دارد. همچنین به طور کلی سود این صندوق‌ها از دو طریق به دست می‌آید.

  1. سودی که از معاملات سهام یا اوراق مشارکت موجود و یا افزایش قیمت سهامی که صندوق آن را خریده حاصل می‌شود. این مورد موجب افزایش قیمت واحدهای صندوق می‌شود و سرمایه‌گذار از این طریق سود می‌کند.
  2. بعضی از صندوق‌ها بنا بر استراتژی‌ای که دارند از محل درآمد خود، سودی را میان صاحبان واحدها تقسیم می‌کنند. البته باید این نکته را یادآور بشویم که تقسیم سود به سیاست‌های صندوق بستگی دارد.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در چند سال اخیر

در چند سال اخیر بنا به شرایط اقتصادی، بازار سهام با افت و خیز‌های فراوانی رو به رو بوده است. همچنین مردم هم حضور گسترده‌تری در بازار داشته‌اند. نتیجه‌ی این فرآیند افزایش نقدینگی در بازار سهام بوده است. در چنین شرایطی قطعاً بخشی از این پول هم وارد صندوق‌ها می‌شود. هر صندوقی که عملکرد بهتری داشته باشد، می‌تواند سرمایه‌ی بیشتری جذب کند.

در سال‌های اخیر، صندوق‌ها آمار و ارقام جالبی از خود به جا گذاشته‌اند. در سال 1399 که بازار سهام، ریزشی تاریخی را تجربه کرد، برخی از صندوق‌ها بازدهی مثبت و قابل قبولی داشته‌اند. البته باید به این نکته هم اشاره کنیم که به طور معمول در زمان ریزش بازار، تمایل سهامداران به سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بیشتر می‌شود.

در همین رابطه، صندوق‌های با درآمد ثابت بعضاً توانستند بازدهی بالای 30 درصدی را ثبت کنند که با توجه به میزان ریسک این نوع صندوق، عدد بسیار قابل قبولی است.

جمع‌بندی آکادمی دانایان

در این مطلب ابتدا سعی کردیم تا تعریفی از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک داشته باشیم. سپس به شرح سه نوع از مهم‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک پرداختیم. با توجه مقایسه و همچنین مزایا و معایب این صندوق‌ها، اگر در بازار سهام مبتدی هستید یا وقت کافی برای بررسی و معامله در بازار را ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌تواند انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری شما باشد. اگر قصد سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را دارید، پیشنهاد می‌کنیم تا مقاله‌ی مربوط به هر صندوق را به صورت کامل مطالعه کنید. تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ در بازار سرمایه‌ی ایران بسیار بالاست و شما می‌توانید متناسب با سطح ریسک پذیری خود یکی از آن‌ها را انتخاب کنید و با دیدی بلندمدت اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

اگر به سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در املاک یا زمین و ساختمان علاقه‌مند هستید، پیشنهاد می‌کنیم تا مقالات مرتبط با آن را مطالعه کنید.

"کارا" در یک قدمی بازار سرمایه

گروه مالی کاریزما با هدف ایجاد طیف وسیعی از راه حل های سرمایه گذاری برای اهداف و سلایق متفاوت، تاکنون صندوق های متنوعی را پذیره نویسی کرده است.

در حال حاضر ابزارهای مختلفی برای سرمایه گذاری به شکل بدون ریسک و با درآمد ثابت، سرمایه گذاری در سهام شرکت ها، سرمایه گذاری در طلا، سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی و سرمایه گذاری با ریسک متوسط که به صندوق سرمایه گذاری مختلط معروف است در سبد محصولات کاریزما دیده می شود.

کاریزما که با صندوق سرمایه گذاری کمند، عنوان بزرگترین صندوق قابل معامله بازار را یدک می کشد این بار صندوقی دیگر از نوع بادرآمد ثابت نوع دوم را در دستور پذیره نویسی دارد.

آغاز پذیره نویسی صندوق با درآمد ثابت نوع دوم کارا

پذیره نویسی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نوع دوم "کارا" از روز شنبه مورخ 17/07/1400 لغایت 21/07/1400 به مدت 5 روز کاری توسط فرابورس ایران انجام خواهد گرفت. قیمت خرید هر واحد 10 هزار ریال است که در واقع معادل قیمت اسمی بوده و کارمزدی نیز به خرید این واحدها تعلق نخواهد گرفت علاوه بر این سقف واحدهای قابل عرضه نیز 99میلیون واحد است.

محمدرضا خانی مدیر ابزارهای با درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در خصوص پذیره نویسی صندوق کارا گفت:

در حال حاضر گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری به شکل با درآمد ثابت و بدون ریسک در گروه مالی کاریزما وجود دارد که می توان به صندوق صدور و ابطالی کاریزما و صندوق قابل معامله و یا ETF کمند اشاره کرد. صندوق سرمایه گذاری نوع دوم کارا نیز از نوع قابل معامله بوده که تفاوت هایی با دو صندوق قبلی دارد و مهمترین آن عدم تقسیم سود ماهانه است.

حق انتخاب در نحوه دریافت سود

با توجه به اینکه برخی سرمایه گذاران تمایلی به خروج سرمایه از سرمایه گذاری خود به شکل سود ماهانه را ندارند و قصد دارند به سود هر دوره نیز سود تعلق گیرد یا به نوعی سرمایه گذاری مجدد با سود هر دوره صورت گیرد، صندوق کارا را تاسیس کردیم.

این صندوق از بسیاری جهات مشابه دیگر صندوق قابل معامله کاریزما یعنی کمند است که بزرگترین صندوق قابل معامله بازار است اما بر خلاف کمند، کارا تقسیم سود ماهانه ندارد و سود هر ماه به شکل تجمعی روی خالص ارزش دارایی ها لحاظ شده و به نوعی مجدد سرمایه گذاری می شود.

خانی افزود صندوق کارا از لحاظ ریسک و بازدهی تفاوت چندانی با کمند نخواهد داشت صرفا به منظور ایجاد حق انتخاب برای نحوه دریافت سود هر دو گزینه، یعنی دریافت سود نقدی به طور ماهانه و یا سرمایه گذاری مجدد سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ هر دوره، صندوق کارا تاسیس شده است.

عدم الزام برای سرمایه گذاری در سهام در کارا

وی همچنین در خصوص دیگر وجه تمایز صندوق نوع دوم کارا با دیگر صندوق های با درآمد ثابت افزود: اگر بخواهیم به جز نحوه دریافت سود به مهم ترین تفاوت این دو نوع صندوق بپردازیم باید بگوییم که الزام به خرید سهام مهمترین این تفاوت ها است در واقع در صندوق های درآمد ثابت مانند "صندوق قابل معامله کمند" و " صندوق صدور و ابطالی با درآمد ثابت کاریزما" الزام سرمایه گذاری 15درصدی خالص دارایی خود در سهم را دارند.

در صورتی که در صندوق نوع دوم الزامی برای سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد و گفته می شود که حداکثر 5 درصد سرمایه گذاری در سهام نیاز است که به این معنی است که اگر در این صندوق، سهمی نیز خریداری نشود هیچ مانعی وجود ندارد. این موضوع باعث می شود بتوان صندوق نوع دوم کارا را حتی کم ریسک تر از سایر صندوق های با درآمد ثابت طبقه بندی کرد.

می توان نزدیک ترین تجربه را به این نوع صندوق ها، صندوق هایی دانست که صرفا در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کردند که رسالت این صندوق ها نیز این است که سرمایه گذاران را از ریسک خارج کند و حتی می توان در این نوع صندوق ها میزان خرید سهم را به صفر رساند و تماما در اوراق سرمایه گذاری کرد البته ممکن است زمانی شرایط بسیار خوبی در بازار فراهم شود و می توان از این فرصت برای سرمایه گذاری در سهم در این نوع صندوق ها نیز استفاده کرد و سود مضاعفی به دست بیاورد اما موضوع مهم این است که برای مدیر صندوق نوع دوم الزامی برای تحت تاثیر قرار دادن پرتفوی خود با الزام به سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد.

در واقع مدیر صندوق می تواند کل پرتفوی صندوق را به اوراق اختصاص بدهد. در حال حاضر نیز "کارا" باید حداقل 90 درصد اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی داشته باشد که همین مساله نشان می دهد ماهیت صندوق نوع دوم بسیار مشابه به درآمد ثابت است و برای سرمایه گذارانی که در این حوزه علاقمند به سرمایه گذاری هستند جذاب محسوب می شود.

برای آشنایی بیشتر با صندوق سرمایه گذاری نوع دوم کارا می توانید با مراجعه به سامانه گروه مالی کاریزما به نشانی charisma.ir و یا تماس با شماره 41000 با مشاوران گروه مالی کاریزما در ارتباط باشید.

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد.

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان، سهامداران بازار سرمایه همچون سایر سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری باید مجموعه ای از آموزش ها را فرا بگیرند. این روزها فعالیت در بورس بیش از هر زمان دیگری به دغدغه گروهی از افراد تبدیل شده است، به همین دلیل قصد داریم شما را با یکی از مفاهیم بازار سرمایه آشنا کنیم.

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها برخلاف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

سود صندوق سهامی ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است یعنی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود می‌برند و همان‌طور که ذکر شد این صندوق‌ها اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.

صندوق‌های سهامی کوچک معمولا بین ۵ تا ۵۰ هزار و صندوق‌های سهامی بزرگ بین ۵۰ تا ۵۰۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری قابل انتشار دارند.

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی باید به کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن توجه کرد.

این صندوق‌ها به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی از سرمایه در بازار سهام نسبت به دیگر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری است و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی‌های با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت دارد؛ بنابراین صندوق سهامی بیشتر مناسب افراد ریسک پذیر با دید سود در بلند مدت است. صندوق‌های سهامی معمولا ضامن نقدشوندگی ندارند.

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

بخش اعظمی از دارایی‌های صندوق سهامی را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد؛ بنابراین به علت نوسانات بازار بورس ریسک سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه گذاری بیشتر است.

در نتیجه قیمت واحدهای صندوق‌های سهامی دارای نوسان است و ممکن که در بازه‌های مختلف کوتاه مدت نزولی باشد، اما همان‌گونه که ذکر شد این نوع از صندوق‌ها مناسب افراد با دید بلند مدت هستند و در بلند مدت قیمت واحد صندوق افزایش می‌یابد.

صندوق‌های سهامی در دوران رونق اقتصادی عملکرد مطلوبی دارند، اما تضمینی برای عملکرد مطلوب صندوق‌های سهامی در دوران رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی ممکن است این صندوق‌ها در دوران رکود زیان ده باشند.

البته ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است که ریسک صندوق‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ای و بکارگیری دانش تخصصی قابل کنترل و کاهش می‌یابد. اما بدلیل طبیعت نوسانی بازار سهام نمی‌شود مقدار ریسک این صندوق‌ها را صفر کرد.

همان‌طور که قبلا ذکر شد متداول‌ترین روش دسته بندی انواع صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌های صندوق‌ها است.

صندوق سهامی ۷۰ الی ۹۵ درصد از سرمایه جمع آوری شده را در سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کند و مابقی سرمایه به میزان ۵ الی ۳۰ درصد را در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟

طبیعت بازار سهام به گونه‌ای است که در بلند مدت عملکرد بهتری دارد بطوریکه با صرف وقت و استفاده از دانش تخصصی در بلند مدت سود ده است؛ بنابراین صندوق‌های سهامی مناسب افرادی است که علاقه‌مند به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس و کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک هستند، اما وقت و دانش کافی برای انجام این کار را ندارند.

مزیت صندوق سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم

برای سرمایه گذاری بصورت مستقیم در بازار بورس نیاز به مطالعه اخبار اقتصادی و بررسی صنایعی که در آن‌ها سرمایه گذاری کرده و این کار نیاز به صرف وقت و دانش تخصصی برای تحلیل و پیش بینی قیمت‌ها و در نتیجه کسب سود دارد، در نتیجه سرمایه گذاری مستقیم ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در صندوق سهامی دارد.

همچنین مدیریت صندوق‌های سرمایه گذاری توسط افراد متخصص در این حوزه انجام می‌شود بنابراین ریسک سرمایه گذاری برای افراد غیرحرفه‌ای تا حد زیادی کاهش می‌یابد.

برای مشارکت در صندوق سهامی چقدر سرمایه لازم است؟

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی باید حداقل یک واحد یا یونیت سرمایه گذاری خریداری کنید، همچنین واحد یا یونیت سرمایه گذاری کوچکترین جزء سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.

البته برخی از صندوق‌ها مقدار حداقل سرمایه گذاری را ۱۰ واحد سرمایه گذاری (حدود یک میلیون تومان) در نظر می‌گیرند. تمامی این موارد در اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی

امکان سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای تمام افراد بالای ۱۸ سال وجود دارد. برای این کار شما می‌توانید با ارائه مدارک و پر کردن فرم‌های مورد نیاز و با استفاده از سایت صندوق‌ها و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق، سرمایه گذاری خود را آغاز کرده و واحد سرمایه گذاری را خریداری کنید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست

برای مشاهده سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ با سود 30 درصد بخش بهترین سرمایه گذاری قسطی کلاب را مشاهده کنید.

آیا تا به حال با خود فکر کرده اید که صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست و شرایط سرمایه گذاری در آن چگونه است.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست

بسیاری از ما به دنبال راهی می باشیم که به وسیله آن بتوانیم به نوعی در فرصت کوتاه پول خود را افزایش دهیم احتمالا شما نیز به دنبال راه های مختلفی برای کسب درآمد بودید امکان دارد که با انتخاب روش هایی دچار مشکل شده باشید یا زیان مالی را تجربه کرده باشید برای سرمایه گذاری بهتر است روش های تضمینی را انتخاب کنید روش هایی که به نوعی سابقه خوبی در بازار کار دارند.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت با انتشار واحدهای سرمایه گذاری پول سرمایه گذاران را جمع می کنند و آن ها را در اوراقی با درآمد ثابت مانند اوراق بدهی و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می کنند و مانند بانک جریان نقدینگی ثابت برای سرمایه گذاران در نظر می گیرند سرمایه گذاران در هر زمان می توانند از طریق ابطال واحدهای سرمایه گذاری سرمایه صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ خود را به وجه نقد تبدیل کنند قیمت هر واحد صندوق درآمد ثابت از تقسیم ارزش سبد به تعداد واحد صندوق به دست می آید با تغییر ارزش سبد قیمت واحدهای سرمایه گذاری نیز دچار تغییر می شود در نتیجه ما شاهد نوساناتی در ارزش واحدهای سرمایه گذاری می باشیم.

صندوق ها معمولا هر روز بعد از پایان بورس میزان ارزش سبد و بازده سبد را محاسبه و اعلام می کنند بنابراین هر روز مشخص می شود که این صندوق ها به چه میزان سود و یا ضرر کرده اند.

سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از دو طریق سود دریافت می کنند که عبارتند از :افزایش ارزش خالص دارایی ها و دریافت سود تقسیمی دوره ای صندوق

سایت قسطی کلاب یک سایت معتبر می باشد که امکان سرمایه گذراری پر سود برای شما عزیزان را فراهم آورده است برای آگاهی از نحوه سرمایه گذاری می توانید با ما تماس بگیرید.

سایر بلاگ های مرتبط

سرمایه گذاری در بانک

سرمایه گذاری در بانک

از زمان های گذشته مردم آرزوی ثروتمند شدن داشتند و برای این کار از روش های مختلفی استفاده می کردند بسیاری از افراد برای پیدا کردن گنج و طلا به.

سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد

سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد

سرمایه گذاری روشی برای کسب و کار و بدست آوردن پول بیشتر است هرکسی می تواند وارد یک برنامه سرمایه گذاری شود به این منظور شما می توانید از روش های.

معرفی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

معرفی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یکی از گروه های فعال در بازار سرمایه است که در این مقاله به معرفی ویژگی های آن می پردازیم. سرمایه گذاری در بازار بورس ایران فقط محدود به سهام نمی شود و گزینه های متعددی برای علاقه مندان به سرمایه گذاری در این بازار وجود دارد؛ از جمله این موارد می توان به صندوق های سرمایه گذاری اشاره کرد. این صندوق ها در واقع یکی از راه های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس است و فعالان این بازار با خرید هر واحد از این صندوق ها می توانند به صورت غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟

تعریف صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله یا همان ETF (Exchange traded fund)، یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس است و مشخصه اصلی این صندوق ها به این شکل است که واحدهای سرمایه‌گذاری آن ها همانند سهام، قابل معامله است؛ صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، همانند دیگر صندوق ها، دارای واحدهای سرمایه گذاری هستند و این واحدها در بازارهای مختلف معامله می شوند.

به عبارت دیگر واحدهای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، در واقع نوعی از اوراق بهادار هستند که از دارایی های مختلفی مانند طلا، سهام، سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و یا ترکیبی از همه این دارایی ها تشکیل شده اند و سرمایه گذاران با خرید هر واحد از این صندوق ها، به طور مشترک مالک بخشی از این دارایی های داخل صندوق می شوند. به همین دلیل عملکرد صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله، رابطه مستقیمی با دارایی های موجود در صندوق مذکور دارد و با افت و خیز ارزش دارایی های این صندوق ها، ارزش و قیمت خود صندوق ها نیز تغییر می کند.

به عنوان مثال صندوق قابل معامله دارا یکم که در سال 1399 توسط دولت عرضه شد، متشکل از سهام 5 نماد بیمه اتکایی امین، بیمه البرز، بانک صادرات، بانک ملت و بانک تجارت است؛ بنابراین با نوسانات این نمادها در بازار سرمایه، ارزش صندوق دارا یکم نیز دچار نوسان می شود که این موضوع نشان دهنده تاثیر دارایی های موجود در صندوق ها بر ارزش و قیمت صندوق های قابل معامله دارد.

معرفی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

همانطور که می دانید گروه های مختلفی در بازار سرمایه ایران فعال هستند و هر کدام از آن ها خدمات و محصولات خاص خود را ارائه می کنند؛ از طرف دیگر به دلیل گسترش صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، گروهی تحت عنوان گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله شکل گرفت و تمامی این صندوق ها به عنوان زیرمجموعه این گروه قرار گرفتند. در حال حاضر تعداد زیادی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بازارهای بورس، فرابورس، بورس کالا و. وجود دارد که عمده این صندوق ها در حال معامله هستند و تعداد کمی از این صندوق ها در بازارها درج نماد شده اند اما هنوز معاملاتشان انجام نمی شود.

انواع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

صندوق های سرمایه گذاری مشابه یکدیگر نیستند و در گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، برای سرمایه گذاران با ریسک پذیری های گوناگون صندوق های متناسب با آن ها در نظر گرفته شده است که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله مختلط

اولین نوع صندوق سرمایه گذاری قابل معامله به عنوان زیرمجموعه گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، صندوق های مختلط هستند؛ همانطور که از اسم این صندوق مشخص است، دارایی های موجود در آن از انواع مختلفی تشکیل شده است و به طور کلی زمینه فعالیت و سرمایه گذاری این صندوق ها می تواند در انواع اوراق بهادار مانند سپرده های بانکی، سهام شرکت های فعال در بورس، اوراق با درآمد ثابت و. باشد. لازم به ذکر است که ترکیب دارایی های این صندوق ها دارای محدودیت هایی است و منابع این صندوق ها باید با نسبت و درصدهای تعیین شده بین سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود.

اصلی ترین مولفه برای انتخاب صندوق های سرمایه گذاری، میزان ریسک پذیری افراد است و صندوق های مختلط به دلیل ترکیب دارایی هایشان، سطح ریسک متوسطی دارند و در مقایسه با صندوق های درآمد ثابت و یا صندوق های سرمایه گذاری در سهام، در میانه آن ها قرار می گیرد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله جسورانه

صندوق جسورانه در گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله میزبان نوع دیگر از صندوق های قابل معامله تحت عنوان صندوق های سرمایه گذاری جسورانه نیز هست. در واقع صندوق جسورانه به عنوان نوعی از صندوق های تامین مالی محسوب می شود که با استفاده از این مکانیسم، هزینه های کسب و کارهای نوین و تازه تاسیس شده یا همان استارتاپ ها تامین می شود. همانطور که از اسم صندوق های جسورانه مشخص است، این صندوق ها سطح ریسک بالایی دارند؛ چرا که تضمین و رویه مشخصی برای تعلق گرفتن سود به واحدهای این صندوق ها وجود ندارد و افرادی که به دنبال گرفتن سودهای بیشتر از سرمایه گذاری های خود هستند، به سمت چنین صندوق های جسورانه ای می آیند که قطعا متناسب با سودآوری آن ها، سطح ریسک بالاتری نیز دارند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت

یکی دیگر از زیرمجموعه های گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، صندوق های با درآمد ثابت هستند؛ صندوق های قابل معامله با درآمد ثابت به عنوان یکی از انواع ETF ها شناخته می شوند و علت نام گذاری آنها به عنوان صندوق های با درآمد ثابت این است که اکثر منابع آن ها صرف خرید اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده های بانکی، اوراق مشارکت، انواع صکوک و. می شود. سطح ریسک سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت بسیار پایین است و برای سرمایه گذارانی طراحی شده است که از ریسک های بالا گریزان اند و همواره به دنبال راه های کم ریسک هستند.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کالایی

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، به بازار بورس و فرابورس محدود نمی شود و در بورس کالا نیز فعال است؛ به اینصورت که صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله کالایی مختص بورس کالای ایران است و به عنوان یکی از ابزارهای جدید بورس کالا شناخته می شود و سازوکار آن به این شکل است که در این صندوق ها کالاهای معینی خرید و فروش می شوند و سرمایه گذاران به جای اینکه این کالاها را در بازار فیزیکی مورد معامله قرار دهند،صندوق مبتنی بر همان کالاها را در بورس کالا خرید و فروش می کنند. لازم به ذکر است که در بورس کالا صندوق های قابل معامله مختلفی از جمله صندوق های مبتنی بر طلا، سکه، زعفران و. وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سهام

سازوکار صندوق های سرمایه گذاری در سهام به عنوان یکی از بخش های گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله به این شکل است که این صندوق ها منابع خود را صرف خرید سهام شرکت های مختلف در بازار سرمایه می کنند و نحوه سود واحدهای این صندوق ها به اینصورت است که با رشد و بالا رفتن قیمت سهام موجود در پرتفو صندوق، قیمت این صندوق ها نیز افزایش می یابد و سرمایه گذاران آن سود کسب می کنند. سطح ریسک پذیری این صندوق ها در مقایسه با صندوق های بادرآمد ثابت و یا صندوق های مختلط بالاتر است و معمولا افراد با ریسک پذیری بالا در این صندوق ها سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه ایران

به طور کلی گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله را می توان به صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس و بورس کالا تقسیم بندی کرد که در ادامه به آن ها اشاره می کنیم.

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران

بخشی از گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران پذیرش شده است و در این بازار انواع صندوق ها مانند صندوق سرمایه گذاری قابل معامله با درآمد ثابت، مختلط، سرمایه گذاری در سهام و. وجود دارند که به طور کلی شامل موارد زیر می باشند:

  • صندوق سرمایه گذاری نگين سامان (كارين)
  • صندوق سرمایه گذاری زمين و ساختمان نگين شهرری (نگين)
  • صندوق سرمایه گذاری ارزش آفرين بيدار (ارزش)
  • صندوق واسطه گری مالی يكم (دارا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟ يكم)
  • صندوق سرمایه گذاری افرا نماد پايدار (افران)
  • صندوق سرمایه گذاری بذر اميد آفرين (بذر)
  • صندوق پالايشی يكم (پالايش)
  • صندوق سرمايه‌گذاری صنوين (صنوين)
  • صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس (فردا)
  • صندوق درآمد ثابت امين يكم فردا (امين يكم)
  • صندوق سرمایه گذاری شاخصی بازارآشنا (وبازار)
  • صندوق سرمایه گذاری سپر سرمايه بيدار (سپر)
  • صندوق سرمایه گذاری سرو سودمند مدبران (سرو)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام افق ملت (افق ملت)
  • صندوق سرمايه گذاری ارمغان ايرانيان (ارمغان)
  • صندوق سرمایه گذاری پارند پايدار سپهر (پارند)
  • صندوق شاخص 30 شركت فيروزه (فيروزه)
  • صندوق سرمایه گذاری تجارت شاخصی كاردان (كاردان)
  • صندوق بادرآمد ثابت فيروزه آسيا (فيروزا)
  • صندوق سرمایه گذاری خاتم ايساتيس پويا (خاتم)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در فرابورس

گروه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در فرابورس

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در فرابورس نیز فعال است و در این بازار صندوق های سرمایه گذاری مختلفی همچون صندوق های سهامی، با درآمد ثابت، مختلط، زمین و ساختمان، جسورانه و. معامله می شوند، که عبارت اند از:

  • صندوق سرمایه گذاری در سهام ثروت افزون ثمين (ثمين)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام اوج دماوند(اوج)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام ويستا (ويستا)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام ثروت داريوش (داريوش)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام پاداش سرمايه پارس (پادا)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام فراز داريک (فراز)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام زرين كوروش (زرين)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام مديريت ثروت صندوق بازنشستگی (مدير)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام آوای معيار (آوا)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام سپهر كاريزما (كاريس)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام هستی بخش آگاه (آگاس)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام آسمان آرمانی (آساس)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام امين تدبيرگران فردا (الماس)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام آرمان آتيه درخشان مس (آتيمس)
  • صندوق سرمایه گذاری در سهام توسعه اندوخته آينده (اطلس)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نوع دوم كارا (كارا)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ثبات ويستا (ثبات)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سپهر سودمند سينا (سيناد)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت كامياب آشنا (كامياب)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سپيد دماوند (سپيدما)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اعتماد داريک (داريک)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجينه يكم آويد (گنجين)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارا الگوريتم (دارا)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت توازن معيار (دمعيار)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آسمان اميد (آساميد)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت انديشه ورزان صباتامين (اوصتا)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجينه آينده روشن (صايند)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آرمان آتی كوثر (آكورد)
  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اعتماد آفرين پارسيان (اعتماد)

گروه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا

  • صندوق سرمایه گذاری مختلط سپهر خبرگان نفت (سخند)
  • صندوق سرمایه گذاری مختلط ثروت آفرين پارسيان (ثروتم)
  • صندوق سرمایه گذاری مختلط آرمان سپهر آشنا (آسام)
  • صندوق سرمایه گذاری در زمین و ساختمان مسکن شمال غرب (صغرب)
  • صندوق خصوصی سورین نهایت‌نگر (سورین)
  • صندوق جسورانه پیشرفت (پیشرفت)
  • صندوق سرمایه گذاری خصوصی کمان کاریزما (کمان)
  • صندوق جسورانه رشد یکم پیشگام (پیشگام)
  • صندوق جسورانه سرو رشد پایدار یکم (ویسرو)
  • صندوق جسورانه پویا الگوریتم (پویا)
  • صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
  • صندوق خصوصی ثروت آفرین فیروزه (ثروت)
  • صندوق سرمايه گذاری خصوصی اعتبار سرمایه نوآفرین (نوآور)
  • صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه (ونچر)
  • صندوق سرمایه گذاری جسورانه ستاره برتر (استارز)
  • صندوق سرمایه گذاری جسورانه ایده نوتک آشنا (آشناتک)
  • صندوق سرمایه گذاری جسورانه یکم آرمان آتی (آتی1)
  • صندوق سرمایه گذاری جسورانه توسعه فناوری آرمانی (آرمانی)
  • صندوق جسورانه یکم دانشگاه تهران (تهران1)
  • صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فناوری بازنشستگی (فنابا)
  • صندوق سرمایه گذاری جسورانه رویش لوتوس (رویش)
  • صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه پارتیان (پارتین)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا

در بورس کالا نیز صندوق های زیرمجموعه گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله وجود دارند که عبارت اند از:

  • صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس
  • صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان
  • صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان
  • صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید
  • صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا
  • صندوق سرمایه گذاری طلای سرخ نوویرا
  • صندوق سرمایه گذاری گروه زعفران سحرخیز

سودآوری صندوق های فعال در گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری قابل معامله

نکته مهمی که سرمایه گذاران باید درباره گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله بدانند این است که ارزش این صندوق ها متناسب با دارایی های آن ها سنجیده می شود و با نوسانات و افت و خیزهای قیمت دارایی ها، سودآوری این صندوق ها نیز دچار نوسان می شود. به عنوان مثال یک صندوق سرمایه گذاری در سهام را در نظر بگیرید که بخشی از پرتفوی خود را به سهام شرکت های گروه پتروشیمی اختصاص داده است و پس از خرید سهام این شرکت ها، قیمت های جهانی از جمله محصولات پتروشیمی کاهش یافته و افت کرده است و به دنبال آن قیمت سهام شرکت های پتروشیمی در بازار سرمایه نیز پایین آمده است؛ بنابراین بخشی از پرتفوی این صندوق وارد زیان شده و سودآوری آن را تحت تاثیر قرار می دهد. پس هنگامیکه سرمایه گذاران قصد انتخاب صندوق مورد نظر خود را دارند، باید به دارایی ها و چشم انداز سودآوری صندوق های مذکور توجه کنند.

جمع بندی

گروه صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه ایران، همواره فرصت های مناسبی را برای علاقه مندان به فعالیت در این بازار فراهم کرده است و متناسب با سطح ریسک پذیری افراد گزینه های متعددی را پیش روی آن ها قرار داده است. بنابراین افرادی که زمان و تخصص لازم را برای تحلیل و معامله گری ندارند، می توانند از روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم مانند صندوق های پذیرش شده در گروه صندوق صندوق سرمایه گذاری قابل معامله استفاده کنند.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا